工银瑞信基金首席营销官张波：为吸引长期资金入市提升投资管理能力

21世纪经济报道记者朱艺艺 广州报道

12月12日，由南方财经全媒体集团主办、21世纪经济报道承办的南方财经国际论坛2024年年会在广州举办。

其中，以“基金焕‘新’ 擘画资本长期之基”为主题的21世纪基金业年会同日举办。

截至2024年三季度末，我国公募基金管理总规模超过32万亿元，产品数量超过1.2万只，创历史新高；而私募基金规模接近20万亿元，产品数量达到14万只。

作为普惠金融的主力之一，公募基金多年来充分发挥资本市场“稳定器”和“压舱石”的重要作用，在吸引中长期资金入市方面，依然任重而道远。

国内中长期资金入市的空间有多大，有哪些可能的堵点，不同公募基金又该如何结合自己的风格特色、在实践中寻找有效举措？

工银瑞信基金首席营销官张波、建信基金副总裁陈正宪、鹏扬基金副总经理李净、蚂蚁集团财富保险事业群机构合作部副总经理陈猛，围绕“以机制吸引长期资金愿意来、留得住、发展得好”这一话题展开了圆桌对话。

谈及中长期资金入市的挑战和堵点，工银瑞信基金首席营销官张波表示，“提到中长期资金，大家一般会想到社保资金、保险资金、养老金。养老金分成第一支柱、第二支柱、第三支柱，第一支柱是基本养老保险，第二支柱是企业年金和职业年金，第三支柱是个人储蓄性养老保险和商业养老保险，都有不同的特点，对不同资产的投资约束也不一样，在操作层面有很多工作需要相互衔接和打通”。

“以保险为例，在‘偿二代’制度下，保险机构需要更加精细地识别、计量和管理各类风险，优化资产配置和业务结构，以满足监管要求。受约束的不仅仅是保险机构，还有保险产品的投资经理，对其有产品端、组合端、负债端等考核和要求”，张波进一步指出。

那么，从基金公司的角度，应该如何吸引中长期资金入市？

张波认为，“基金公司的核心是做好权益投资能力的建设，丰富权益类产品供给，大力发展投顾业务，同时完善内部团队中长期考核体系，提升投资管理能力”。

他指出，第一，基金公司要丰富权益类产品供给，继续做好产品布局。

第二，基金公司要大力发展投顾业务，提升投研实力，基金公司要从产品管理、投资管理转向财富管理，为客户匹配符合其风险收益特征的产品。

第三，基金公司要完善内部的中长期考核体系，以长短期考核结合，让基金经理更有定力，做出自己的风格，也有利于提高市场长期回报率和投资者获得感。

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